ライフ・プランニング | 有限会社ジャムティガ

将来の夢を叶える人生設計

ライフ・プランニングは、将来の夢や目標に合わせて家計・資産・保険・老後資金などを総合的に分析し、改善策を考えるものです。

主な相談内容

現在から老後までの収支シミュレーションを作成し、黒字・赤字や資産推移を「見える化」します。

加入済み保険の保障内容を確認し最適化をご提案。保有資産の時価評価を出し、資産を一覧表にまとめます。

住宅購入予算の目安や住宅ローン選びのポイントを提示します。ご希望により不動産選びのお手伝いもいたします。

毎月の支出と収入を正確に把握します。クレジットカード利用の改善策、節約方法、節税方法なども併せて考えます。

NISA・iDeCoなどの活用方法や投資商品の選定をお手伝いします。1億円を目指すプランのご提案もできます。

塾やお稽古事を含めた教育費の総額を計算し、進学時に必要な費用を準備する方法や借入た場合の返済シミュレーションもいたします。

将来の年金額や老後必要資金の目安を提示します。年金受取時期の繰り下げシミュレーション、繰り下げの注意点もご説明します。

家族の介護は仕事にも影響を及ぼします。介護保険などの公的な支援をどのように受けるのがよいか、利用方法などもご説明いたします。

相続は、元気なうちに準備しておくことの重要性や、相続の仕組みや事例などもご説明し、どんな対策が可能か検討していきます。実行のお手伝いもいたします。

ライフプランは人生設計です。
現時点での将来の希望、計画、イメージがライフプラン表に反映されます。
ライフプランを立てると日常の過ごし方にも変化が起こります。
人生を考えるきっかけにもなりますので、是非お勧めします。