資産運用
Q1) 法人と個人の資産運用は分けて考えるべきですか？
A1) はい。法人資産は事業継続性を重視し、個人資産は将来の生活や相続を見据えて設計する必要があります。
当社では両者を一体で分析し、最適な資産配分をご提案します。
Q2) 社長個人として投資を始めるタイミングはいつがよいですか？
A2) 余剰資金の有無や会社の財務状況によって異なります。
まずは事業資金とのバランスを確認し、無理のない範囲で資産形成を進めることが重要です。
Q3) 退職後の生活資金はどのくらい準備すればよいですか？
A3) 必要額は生活スタイルや資産状況によって異なります。
公的年金だけでなく、役員退職金や保有資産も含めた総合的なシミュレーションを行います。
Q4) 資産運用と節税は同時に考えられますか？
A4) はい。ただし節税だけを目的にすると将来的なリスクを抱える場合があります。
資産形成と税務の両面から最適な方法を検討することが大切です。
Q5) 運用商品はどのように選べばよいですか？
A5) リスク許容度や運用目的によって異なります。
当社では資産全体を分析した上で、目的に合った選択肢をご提案します。
ライフ・プランニング
Q1) 経営者にもライフプランは必要ですか？
A1) はい。経営者は会社と個人のお金が密接に関係しているため、一般の方以上に長期的なライフプランが重要です。
Q2) いつまで現役で働くべきか相談できますか？
A2) もちろんです。資産状況や事業承継計画を踏まえ、理想的な引退時期や働き方を一緒に検討します。
Q3) 子どもの教育資金はどのように準備すればよいですか？
A3) 教育方針や進路によって必要額は変わります。
将来の資金計画に組み込み、無理のない準備方法をご提案します。
Q4) 会社売却や事業承継後の人生設計も相談できますか？
A4) はい。M&Aや事業承継後の資産管理、生活設計まで含めてサポートいたします。
Q5) ライフプランは一度作れば終わりですか？
A5) いいえ。事業環境や家族構成の変化に合わせて定期的な見直しが必要です。
家計改善プログラム
Q1) 経営者でも家計の見直しは必要ですか？
A1) はい。収入が高くても支出管理が不十分なケースは少なくありません。資産形成の第一歩は現状把握です。
Q2) 法人の支出と個人の支出はどこまで分けるべきですか？
A2) 税務上の観点も含め、明確に区分することが重要です。適切なルール作りをサポートします。
Q3) お金が残らない原因は何ですか？
A3) 多くの場合、収入の問題ではなく資金管理の仕組みに課題があります。資金の流れを可視化し改善策を検討します。
Q4) 家計改善でどのくらい効果がありますか？
A4) ご家庭によって異なりますが、支出の最適化や資金配分の見直しにより将来の資産形成を加速できます。
Q5) 配偶者も一緒に相談できますか？
A5) はい。ご家族全体の将来設計を考えるため、ご夫婦でのご相談をおすすめしています。
相続
Q1) 相続対策はいつから始めるべきですか？
A1) 早いほど選択肢が広がります。元気なうちから準備を始めることで、ご家族の負担を軽減できます。
Q2) 自社株の相続対策も相談できますか？
A2) はい。経営者にとって自社株は重要な資産です。事業承継も含めた対策をご提案します。
Q3) 遺言書は作った方がよいですか？
A3) 相続トラブルを防ぐためにも、資産状況に応じた遺言書の作成をおすすめしています。
Q4) 相続税がどのくらいかかるか知りたいのですが？
A4) 財産内容によって異なります。現状分析を行い、概算シミュレーションをご提供できます。
Q5) 相続対策は節税だけが目的ですか？
A5) いいえ。大切なのはご家族の円満な資産承継です。
節税という視点も必要ですが、相続税の納税資金の準備やご家族の想いも踏まえてサポートします。
ご家族の資産管理
Q1) 社長だけでなく家族も相談した方がよいですか？
A1) 資産承継や老後資金はご家族全体に関わるため、ご家族での相談をおすすめしていますが、ご希望により対応させていただきます。
Q2) 配偶者名義の資産も管理した方がよいですか？
A2) 家族全体の資産状況を把握することで、より効果的な資産戦略を立てることができますが、ご希望により対応させていただきます。
Q3) 社長に万が一のことがあった場合が心配です。
A3) 緊急時に備え、財産の把握や資金管理体制を整えておくことが重要です。
Q4) 子どもへの資産承継も相談できますか？
A4) はい。教育資金や贈与、相続まで含めた長期的な資産設計をサポートしています。
Q5) 家族会議の進め方も相談できますか？
A5) はい。資産や事業承継に関するご家族間の話し合いを円滑に進めるためのサポートも可能です。
認知症対策・信託
Q1) 認知症になると資産はどうなりますか？
A1) 判断能力が低下すると、預金や不動産の管理・処分が難しくなる場合があります。
経営者の認知症は、財産の処分において家族間でトラブルになることもありますので注意が必要です。
Q2) 信託とは何ですか？
A2) 信託は「財産をどう使ってほしいか」を自分で設計し、その通りに運用してもらうための制度です。信託契約には多様な活用例があります。また、信託と成年後見制度や遺言などを併用することもできますのでご相談ください。
Q3) 経営者こそ認知症対策が必要なのはなぜですか？
A3) 個人資産だけでなく、会社経営にも大きな影響を及ぼす可能性があるためです。
Q4) 信託と遺言書は何が違いますか？
A4) 遺言書は亡くなった後の財産承継、信託は生前の資産管理まで対応できる点が異なります。
Q5) 何歳くらいから準備すべきですか？
A5) 元気なうちに準備することが重要です。60代以降の経営者からの相談が増えています。